Le contrôle de vos clients sociétés, en quelques minutes, et sa preuve datée.
Experts-comptables et domiciliataires sont soumis aux obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme prévues par le Code monétaire et financier. Mirea prend en charge la partie répétitive de ce contrôle — lire les pièces, interroger les registres, cribler les noms — et vous laisse la décision.
Vous êtes expert-comptable
Avant d'accepter une mission, vous identifiez votre client et ses bénéficiaires effectifs, vous vérifiez qu'il ne fait pas l'objet d'une mesure de gel, et vous conservez la trace de ce contrôle. Puis vous le tenez à jour pendant toute la relation.
Vous êtes domiciliataire
À chaque nouveau contrat, vous vérifiez l'identité de l'entreprise domiciliée et de ses bénéficiaires effectifs, et vous tenez ce contrôle à jour. Le même travail se répète pour chaque société que vous hébergez.
Ce que fait Mirea, geste par geste
- Identifier l'entreprise
- Mirea lit l'extrait Kbis ou l'attestation RNE que vous déposez, puis confronte dénomination, forme juridique, SIREN et adresse au registre national. Chaque écart est affiché, avec la valeur des deux côtés.
- Identifier les bénéficiaires effectifs
- Mirea lit la déclaration de bénéficiaires que l'entreprise vous remet et en reprend chaque ligne. Sans déclaration, aucun score n'est calculé : l'écran dit quelle pièce demander.
- Vérifier les mesures de gel et les sanctions
- Les noms sont criblés contre les listes de l'ONU, de l'Union européenne, de l'OFAC et du registre national des gels, rafraîchies chaque nuit, ainsi que contre une liste de personnes politiquement exposées. Une correspondance incertaine appelle votre regard ; elle ne décide pas seule.
- Repérer les signaux faibles
- Annonces du BODACC (procédures collectives, radiations), écarts entre ce que le client déclare et ce que le registre publie, presse récente : réunis sur la fiche du dossier.
- Conserver la preuve
- Chaque action est inscrite dans un journal horodaté et inaltérable, et le rapport PDF reprend les sources consultées et leur date. C'est la pièce à présenter lors d'un contrôle.
Ce que Mirea ne fait pas
- Mirea ne décide pas à votre place : l'appréciation du risque et la décision d'accepter un client vous appartiennent.
- Mirea n'est ni un conseil juridique, ni une certification, et ne détient aucun agrément.
- Le registre des bénéficiaires effectifs n'est plus librement consultable : Mirea lit la déclaration que l'entreprise vous fournit, il ne la remplace pas.
- Les contrôles se relancent quand vous le décidez ; Mirea ne surveille pas vos clients en continu.
Essayez-le sur un client que vous connaissez
Essai gratuit : 14 jours, 3 dossiers, sans carte bancaire. Le plus parlant est de l'essayer sur un dossier dont vous connaissez déjà la réponse.